假意“跑分”洗钱实则 “黑吃黑”,这伙人“聪明反被聪明误”

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正义网讯(通讯员谭贤)假意出借银行卡给他人“跑分”洗钱,等诈骗款一到,就截胡取现分赃,以为找到一条“黑吃黑”的生财之道,结果聪明反被聪明误。

2023年5月,云南省马关县的无业人员陈某、龙某男、田某虎三人商量如何通过诈骗赚钱,认为提供银行卡赚取手续费不如转账过程中“黑吃黑”来得多,三人便从网上买教程学习,当得知陕西省西安市一电诈跑分团伙需要银行卡跑分后,联系到周某雨、高某提供银行卡,五人共同谋划假意出借银行卡为犯罪团伙“跑分”洗钱,待款项到账后立即将赃款转出,通过“黑吃黑”方式截胡获利。

2023年5月14日上午,陈某等人按事前预谋,在昆明市万达广场一酒店汇合,对高某的平安银行卡进行测试后,商定将高某绑定该卡的微信和另一张邮政银行卡留给陈某等四人在昆明使用,高某则带着平安银行卡到西安找到跑分团伙,协助犯罪团伙转账。次日下午,当一笔 10万元的被骗资金转入高某的平安银行银行卡后,陈某等人立即通过“云闪付”将5万元转入高某的邮政储蓄卡,又将4万元充值至高某微信账户,随后拿着高某的卡到银行ATM取得现金6000元。与此同时,位于西安的犯罪团伙察觉到被他人“黑吃黑”后,便及时用手机银行将高某邮政银行卡上的4.4万元转出。陈某等人通过“黑吃黑”手段共计获得赃款4.6万元,款项被陈某等人分赃挥霍。

经审查,被告人陈某、龙某男等五人以非法占有为目的,采取“黑吃黑”的方法,秘密窃取他人被骗后流入高某平安银行卡及微信内资金4.6万元,且数额巨大,其五人的行为应该以盗窃罪追究刑事责任。龙某男、田某虎、高某、周某雨主动到案自首,陈某自愿认罪认罚。

近日,贵州省普安县检察院对这起出借银行卡帮助“跑分”,企图“黑吃黑”的犯罪案件提起公诉。目前,案件正在进一步审理中。