“全球财富管理论坛·上海苏河湾峰会”召开

日前，“全球财富管理论坛·上海苏河湾峰会”在上海举办，来自银行理财、证券、基金、信托等资管机构的高管们就未来中国财富管理市场的新机遇展开了热烈的讨论。

近年来，资本市场改革持续深化，在推动市场蓬勃发展的同时，也为财富管理行业提供了广阔空间。申万宏源证券董事长储晓明表示，资本市场是财富管理的重要平台，财富管理行业发展离不开强大的资本市场，而发展中国特色的资本市场，需要以人民为中心，体系化施策，不断提升财富管理功能，为实现共同富裕而服务。

瑞盛投资有限责任公司党委书记、董事长舒汉卿表示，在经济高速增长推动下，资金端的扩容及产品端重心的转移，推动了本轮财富管理发展浪潮的来临。未来几十年，预计中国资本市场的功能将从融资转向非常重要的投资，甚至资产配置。

伴随着居民财富快速增长，中国居民对财富管理服务的需求也日益提升，财富管理业务也已成为各类金融机构的“必争之地”。在中欧基金董事长窦玉明看来，财富管理行业特别是基金行业仍然具有很大的发展空间，主要是来自居民财富增长、资管新规过渡期结束、基民渗透率上升空间较大、第三支柱养老金落地等方面的推动。

在看到基金行业发展机遇的同时，也要看到基金销售、基金投资管理等方面的挑战。窦玉明认为，基金赚钱多、基金投资者赚钱少的现象确实存在。“基金公司的投资顾问角色还不够完善。此外，要不断练好内功，扎扎实实进一步提升投资管理能力。”

财富管理也需要信托解决方案。上海国际信托总经理陈兵表示，近年来，财富管理市场呈现客户结构和服务需求的双重变化。

在陈兵看来，一方面，在扎实推动共同富裕的大背景下，聚焦于高净值人群的财富管理正不断延伸，拓展至日益增长的新兴中产人群。另一方面，除了传统的财产保值增值目标，客户对风险隔离、财富规划、传承、分配、养老、教育、慈善捐赠等方面的需求快速增长。现有的财富管理产品已无法适应客户结构和服务需求的双重变化，亟待推动金融供给的创新。

对于刚刚结束资管新规过渡期的银行理财而言，又将如何书写财富管理的新篇章?交银理财总裁金旗表示，银行理财作为资管行业的主力军，一定要助力债券市场和股票市场的发展。在发展的同时，压力同样存在。各家机构都感觉到获取合意资产的压力越来越大，这对产品规模和管理规模的扩张带来了非常大的挑战，市场风险也在不断触发。

建信理财董事长刘兴华则表示，在未来相当长的一段时期，理财公司将以高质量发展为主线，坚持“稳字当头，稳中求进”的主基调。“理财公司须提升投研能力，走高质量发展道路。”刘兴华认为：一是要着眼于长期可持续的资产结构;二是要重视与财富管理需求相适应的产品迭代;三是要完善现代资产管理和财富管理公司的治理结构;四是要锤炼运营管理能力;五是发扬银行系金融机构的审慎稳健习惯。