环球看点！交280元能消费280万？警惕冒充“数字人民币”诈骗案

现在大家越来越习惯使用电子支付的方式,数字支付方式的需求也在不断增长。然而一些犯罪嫌疑人却看到了可乘之机,近日,山东菏泽曹县警方破获了一起利用数字人民币,实施诈骗的案件,受骗群众高达上万人。

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家住山东菏泽曹县的张先生,平时喜欢在网上买一些理财产品。去年二月份,他被网友拉进了一个投资理财群里。

受害人 张先生:群里头有老师教给你理财,他说现在有一个千载难逢的机会,就是在手机上下载一个叫“数字信用”的App,老师说咱们国家现在开始进入数字人民币时代,咱们以后消费都得用数字人民币,他说这个“数字信用”App就跟支付宝、微信一样,能在网上买东西。

群里的老师告诉张先生等人,“数字信用”App等同于数字人民币,称只需缴纳10元到500元不等的认证费,就可以免费使用10万到500万元不等的信用额度。

受害人 张先生:当时老师说,这个信用额度可以在淘宝、京东这些购物平台上购买商品,而且还能提现到银行卡里头,是咱们国家对老百姓发的福利,不收取任何利息,而且这个信用额度花完以后还不用还钱,但是老师说了,这个信用额度不能买奢侈品,只能买咱们国货。

信以为真的张先生在手机上下载注册了一个名叫“数字信用”App,随后,这个App界面果然给他下发了280万元的信用额度,但是使用的前提是张先生需要交纳280元认证费,用于激活额度。

受害人 张先生:其实我真不太了解这个数字人民币,当时就是抱着试试看的想法,交了280块钱的认证费,交完之后上面显示我有280万元的信用额度,但是当时不能花,说只有等到2022年3月15日之后,才能激活这些额度。

客服还告诉张先生,如果拉入新成员下载App并交纳认证费,还能增加自己的信用额度,拉入的人员越多,就能得到优先使用额度的特权。

受害人 张先生:我就推荐了几个朋友也下载这个App,然后App上显示我的信用额度,最终达到500万元,但是到了2022年3月15日之后,我发现这个信用额度还是没法使用,没法买东西,也没法提现,最后这个App打不开了,我那几个朋友跟我情况一样,我感觉上当了,然后我就赶紧报警了。

通过调查,警方发现“数字信用”APP,其实是诈骗人员在境外非法搭建的一款山寨软件,而且他们还伪造了中国人民银行的文件,和真正“数字人民币”的标志,用以混淆视听。

山东省菏泽市曹县公安局刑事侦查大队民警 孙鲁:张先生根据自己的信用额度进行转款,他当时转的是280块钱。他以为钱是转到了(App)平台上面,但是经过我们调查发现,这些钱其实转到了一个叫姚某某的个人账户里。我们通过调查姚某某的银行卡,发现在短短几天内,走账达到了800多万元,可见这个诈骗案的受害人非常多,咱们立刻对姚某某的银行卡进行了冻结。

办案民警根据姚某某银行卡的转款记录,又发现了十几个涉案账户,将这些涉“两卡”犯罪和洗钱犯罪嫌疑人一一抓获。

警方提醒:认准正规金融机构 切莫相信非官方软件

截至目前,当地警方已抓获犯罪嫌疑人27人,追回赃款3200多万元。经查,这个团伙的境内犯罪嫌疑人与境外犯罪嫌疑人里应外合,境外人员负责编写此款山寨软件,而境内人员则主要负责在国内实施诈骗。

经警方深入调查发现,由于犯罪嫌疑人每次诈骗的金额都不多,因此,致使很多像张先生这样的被害人上当受骗。短短一个多月的时间,全国范围内受骗群众竟多达上万人。

目前,部分嫌疑人已被移交菏泽市中级人民法院依法审判。案件中的上线人员,办案民警仍在深挖调查中。警方表示,由于这些交易网站、服务器都在境外,投资者参与炒作数字货币,如果产生了亏损,很难通过司法程序追回损失。